Руководство Exchange Pro · вводная глава
Как система понимает деньги, WAC и прибыль
Одни и те же купюры могут лежать в нашей кассе, но принадлежать клиенту. Одна и та же сделка может дать компании убыток, а сотруднику положительный результат. Здесь показано, почему это не ошибка.
01 · общая картина
От намерения к подтверждённым деньгам
Операция описывает условия. Заявки описывают действия приёма, выдачи или расчёта. Активная заявка меняет прогноз и резерв; подтверждённый факт исполнения создаёт денежные проводки. От них сервер строит остатки, себестоимость и результат. Просто создать операцию — не значит провести деньги.
операция → заявки → факты → ledger → read model; схема не является скриншотом ЛК.02 · пять разных остатков
Что физически лежит, что доступно и что принадлежит компании
Фактический остаток
Подтверждённые деньги в конкретном источнике и валюте после исполненных движений. Активная, но не исполненная заявка не притворяется физическим приходом.
Доступно сейчас
Фактический остаток с учётом активного резерва расхода. Это контроль оперативной доступности, а не новая проводка.
Активный приход / в резерве
Планы из активных заявок: сколько ожидается получить и сколько уже зарезервировано на выдачу. Они видны отдельно от факта.
Ожидаемый остаток / прогноз
Что получится, если активные заявки будут исполнены по плану. Прогноз не меняет фактический журнал и может измениться при отмене или редактировании.
Отдельно система показывает собственную позицию компании в валюте: деньги в источнике минус обязательства перед клиентами плюс долги клиентов компании. Это важно для WAC: клиентские деньги, которые просто хранятся у нас, не должны считаться купленной компанией валютой.
Собственная позиция = физический остаток − клиентские обязательства + клиентские долгиПример относится к обычному хранению того же актива. Для разных валют, банковских счетов и кошельков система сохраняет точный источник/маршрут; общее название валюты само по себе не переносит долг между кассами.
03 · себестоимость
WAC — средняя стоимость наших денег
WAC (weighted average cost) отвечает не на вопрос «по какому курсу продаём клиенту», а на вопрос «во сколько в среднем обошлась компании единица собственного актива». Стоимость хранится в базовой оценке USDT. Для RUB/AED на экране курс обычно читается как количество валюты за 1 USDT; для обратного направления — как USDT за единицу валюты. Единицы курса всегда важны.
Если курс — AED за 1 USDT
Купили 4 000 AED за 1 000 USDT при нулевом исходном остатке. WAC = 4 AED за 1 USDT. Выдали 1 000 AED — списали 250 USDT стоимости; оставшиеся 3 000 AED имеют стоимость 750 USDT, WAC остаётся 4.
WAC = количество своих AED / стоимость USDTЕсли курс — USDT за 1 EUR
Для такого направления число означает стоимость одной единицы валюты в USDT. Система хранит вместе с числом единицы котировки и умеет принимать обратный ввод без изменения экономического смысла.
WAC = стоимость USDT / количество своих EURТекущий WAC опирается на проведённые факты и подтверждённую стоимость. Ожидаемый WAC моделирует активные заявки: как средняя стоимость может измениться после них. Он не является уже достигнутым курсом или обещанием прибыли. Неактивная и удалённая заявка не меняет ни текущий остаток, ни прогноз. Если для активного поступления нет надёжной оценки или порядок нескольких заявок не определён, прогноз должен быть скрыт/помечен предупреждением, а не вычислен из выдуманной стоимости.
04 · результаты
Прибыль компании и результат сотрудника — разные числа
Результат компании — признанная экономическая разница в USDT между тем, что компания получила, и фактической стоимостью того, что отдала, с учётом применимых комиссий и особенностей маршрута. Для продажи собственной валюты расходная сторона берётся по её сохранённой себестоимости, а не по текущему бенчмарку. Для покупки валюты за USDT новая валюта получает стоимость уплаченных USDT: сама покупка без комиссии обычно не создаёт прибыль компании; прибыль/убыток появляется при последующем экономическом выбытии.
Результат сотрудника — отдельный показатель эффективности, не формула зарплаты. В новой модели собственного обмена он сравнивает оценку полученного по покупному ориентиру и отданного по продажному ориентиру, сохранённым при создании операции. Он может иметь другой знак, чем результат компании. Для других классов операций есть отдельные правила: например, простая выдача с клиентского баланса той же валюты не совершает новый обмен, а внутреннее перемещение не создаёт выручку.
| Показатель в финансовой картине | Как его понимать |
|---|---|
| Приход / себестоимость | Стоимость фактического получения и стоимость фактического списания в USDT; это основания результата, а не ещё две прибыли. |
| Бизнес / эффективность | Два независимых результата операции: компании и ответственного сотрудника. При равенстве оба остаются видны отдельно. |
| Ожидаемая прибыль | Предпросмотр по плановым суммам и текущему либо ожидаемому WAC. Это не исполненный результат; неизвестная оценка отображается как недоступная, а не как ноль. |
| Результат покрытия позиции компании | Отдельный результат, когда закрывается отрицательная собственная позиция. Он не начисляется сотруднику и не подменяет результат первоначальной сделки. |
| Оценка позиции в капитале | USDT-оценка позиции, показываемая в контексте исторической поправки стоимости. Поправка стоимости остатка не тождественна новому физическому приходу или прибыли сделки. |
05 · ориентиры сотрудника
Покупной и продажный бенчмарки
Покупка
Наша расчётная сторона принимает валюту. Для оценки результата сотрудника используется покупной ориентир этой валюты. Пример: получили 4 200 AED за 1 000 USDT, buy-бенчмарк 4 AED/USDT → 4 200 / 4 − 1 000 = +50 USDT сотруднику; компания на самой покупке признала 0.
Продажа
Наша расчётная сторона выдаёт валюту. Используется продажный ориентир выдаваемого актива. Если обе стороны не-USDT, нужны соответствующие buy и sell; при партнёре ориентиры относятся к нашим расчётным сторонам, а не к валюте, которую клиент передал партнёру.
Уполномоченный сотрудник может вводить ориентир как «валют за 1 USDT» или «USDT за 1 валюту». Система сохраняет направление вместе с числом и нормализует оценку. Снимок нужных бенчмарков и правила отсутствия делается при создании операции; смена общих настроек позже не переписывает старую сделку. Если до первого исполнения изменили валютную пару новой модели, снимаются ориентиры новой пары; изменение только суммы их не обновляет.
| Если нужного ориентира нет | Результат сотрудника | Результат компании |
|---|---|---|
| Политика «0» | 0 USDT для этой операции | Считается по фактам и себестоимости независимо |
| Политика «как компания» | Равен прибыли или убытку компании; если она ещё не оценена — ждёт оценки | Не подменяется бенчмарком |
Отсутствие ориентира посторонней валюты не отключает сделку. Ни одна из политик не разрешает придумывать отсутствующий WAC или проводить некорректную котировку.
06 · обязательства и требования
«Мы должны» и «нам должны» — не кассовая прибыль
Положительный баланс клиента в конкретной валюте означает: компания должна клиенту этот актив. Отрицательный баланс означает: клиент должен компании. Для партнёра система ведёт отдельные расчёты с ним как с контрагентом: если он должен передать нам согласованную сумму, это «нам должны»; если компания должна оплатить его выдачу или другой согласованный расчёт — «мы должны». Долг не означает, что деньги физически уже пришли или ушли.
Клиент оставил AED
После признанного обмена 1 000 AED лежат на его балансе. Это наш долг перед ним в AED. Позже выдаём эти же AED через списание баланса: долг закрывается, нового обмена и новой обменной прибыли нет.
Выдали раньше приёма
Выдали 4 000 AED, согласовали получить 950 USDT завтра. В момент выдачи фиксируются факт, стоимость AED, результат и требование к клиенту на 950 USDT. Завтрашний приём закрывает долг, не создаёт вторую прибыль.
Партнёрский расчёт
Партнёр выдал клиенту деньги за нас. Компания должна партнёру согласованную валюту расчёта до оплаты. Если партнёр должен перевести нам принятую им сумму — это отдельное требование к нему. Эти стороны не смешиваются с тем, что клиент отдал партнёру.
07 · время и исправления
Почему вчерашняя цифра может измениться, а вчерашний факт — нет
Физический факт исполнения сохраняется как историческое доказательство. Но результат сделки может быть пересчитан по утверждённым правилам, если меняются ещё не исполненные согласованные условия или уполномоченные люди исправляют ошибочную запись факта. Это разные процедуры.
| Ситуация | Что происходит | Что не происходит |
|---|---|---|
| Изменили ожидаемый приём после выполненной выдачи | Единый результат операции обновляется на исходную дату признания; изменение условий и его дата остаются в аудите | Нет второго дохода на дату правки и нет выдуманного физического приёма |
| Позже приняли согласованные деньги | Гасится уже признанное требование | Нет повторного обмена или повторного признания прибыли |
| Исправили ошибочный исполненный факт | Отдельный запрос, основание и независимое подтверждение; расчётная цепочка воспроизводится с исправленной эффективной суммой | Исходный факт и аудит не стираются; сегодняшние бенчмарки не заменяют сохранённые |
| Выдали клиенту валюту с его баланса | Закрывается обязательство в той же валюте | Нет нового обмена и новой обменной прибыли |
Подробные ограничения по каждому типу операции, связанным заявкам, отмене и развороту будут показаны в главе 9 с отдельной цепочкой экранов, а не заменены общей схемой.
08 · что уже сверено глазами
Где открыть эти понятия в тестовом ЛК
Откройте «WAC / Балансы / Прибыль»
Выберите источник или «Все источники», затем валюту. Сравните «Сейчас» и «С заявками». Реальный снимок шага 1 показывает оба WAC и пять денежных показателей в одном месте.
Прокрутите до «Единой финансовой картины»
В таблице «Источники» сверяйте «Сейчас», «Доступно», «Прогноз», «Позиция компании». Реальный снимок шага 2 показывает эту таблицу в текущем тестовом ЛК.
Откройте «Структура компании» → «Бенчмарки сотрудников»
Здесь видны оба ориентира для каждой валюты и политика отсутствия. Реальный снимок шага 3 получен из этой формы; сохранение настроек в рамках главы не выполнялось.